Metodo FinEthica – Etica, Metodo e Visione

Perché vuoi investire?

Una semplice domanda,

da cui dipende tutto.

Il primo incontro è conoscitivo e senza impegno.

Molti risponderebbero: “Per fare soldi”.

Ma questa motivazione, da sola, è fragile e pericolosa.

I mercati non salgono sempre: prima o poi arriverà un anno in cui i guadagni saranno inferiori alle attese o addirittura mancheranno, e la delusione prenderà il posto della fiducia.

La vera ragione per investire non è accumulare denaro fine a sé stesso, ma farlo crescere per migliorare la qualità della propria vita: proteggere il futuro della propria famiglia, realizzare progetti concreti, vivere con più serenità.

In questo modo i soldi diventano un mezzo, non il fine.

È per questo che, per noi di FinEthica, investire significa pianificare: partire dai tuoi obiettivi, definire una strategia e seguirla nel tempo fino a raggiungerli.

Alla domanda "Perché vuoi investire?", molti risponderebbero: “Per fare soldi”.

Ma questa motivazione, da sola, è fragile e pericolosa.

I mercati non salgono sempre: prima o poi arriverà un anno in cui i guadagni saranno inferiori alle attese o addirittura mancheranno, e la delusione prenderà il posto della fiducia.

In questo modo i soldi diventano un mezzo, non il fine.

È per questo che, per noi di FinEthica, investire significa pianificare: partire dai tuoi obiettivi, definire una strategia e seguirla nel tempo fino a raggiungerli.

“Le persone non hanno un obiettivo finanziario, hanno obiettivi di vita che necessitano di risorse finanziarie per essere realizzati.”

George Kinder

La Pianificazione Finanziaria secondo FinEthica

Fare pianificazione finanziaria significa partire dai tuoi bisogni reali e trasformarli in una strategia di investimento concreta, costruita su misura per permetterti di raggiungere i tuoi obiettivi nel tempo.

Non si tratta solo di “investire bene”, ma di dare una direzione chiara al tuo patrimonio, in linea con le tue necessità e priorità di vita.

La storia di Marco e Laura

Uno dei tanti casi di successo di FinEthica è quello di Marco e Laura.

Quando ci hanno contattato, avevano una lista di traguardi importanti, ma confusi e senza una direzione chiara: tra questi, creare un fondo per Luca, il loro bimbo di 4 anni, che un giorno gli permettesse di affrontare serenamente gli studi universitari.

Abbiamo strutturato insieme un piano che li accompagnerà negli anni, definendo per ogni obiettivo una strategia dedicata per raggiungerlo. Non un unico portafoglio generico, ma un insieme di strategie specifiche che lavorano una a fianco dell’altra, ciascuna con il proprio orizzonte temporale e livello di rischio.

Pianificare significa muoversi in anticipo, per essere pronti quando i momenti che contano arriveranno davvero.

Si sente spesso dire che la consulenza finanziaria consista soprattutto nell’aiutare il cliente a controllare le proprie emozioni.

Questo è assolutamente vero. Ma c’è una cosa che non dobbiamo dimenticare: i mercati finanziari e gli investimenti si basano sui numeri.

I prezzi degli strumenti finanziari sono numeri, i rendimenti sono numeri, il capitale e l’orizzonte temporale dei nostri obiettivi sono sempre numeri.

Quindi, prima di tutto, dobbiamo essere sicuri di aver utilizzato questi numeri nel modo corretto. Solo dopo aver costruito una pianificazione solida dal punto di vista numerico, allora sì, ha senso preoccuparsi di aiutare il cliente a gestire le sue emozioni.

Senza i numeri giusti, il miglior supporto emotivo che può offrirti un consulente finanziario, non ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi.

Il Team di FinEthica

Il nostro metodo di lavoro

1°

step

Primo incontro conoscitivo

Ci conosciamo e approfondiamo le tue esigenze finanziarie, personali e familiari, per capire cosa è davvero importante per te.

Progettazione del piano d'azione

Progettiamo una strategia su misura che tenga conto dei tuoi obiettivi, orizzonti temporali e propensione al rischio.

4°

step

2°

step

Analisi dei tuoi obiettivi

Definiamo insieme i tuoi obiettivi di vita, valutando anche le possibili sfide e priorità da affrontare lungo il percorso.

Avvio del piano strategico

Mettiamo in azione il piano, organizzando il portafoglio e i vari interventi in base alle strategie definite e iniziando il percorso verso i tuoi obiettivi.

5°

step

3°

step

Valutazione della situazione attuale

Analizziamo in dettaglio la tua situazione finanziaria e patrimoniale, così da partire da una fotografia chiara e completa.

Monitoraggio e aggiornamento

Verifichiamo periodicamente i risultati, adattando il piano ai cambiamenti della tua vita e alle attuali condizioni di mercato.

6°

step

Parla con un nostro esperto

Il primo incontro è conoscitivo e senza impegno.

Il nostro metodo di lavoro

1° Step

Primo incontro conoscitivo

Ci conosciamo e approfondiamo le tue esigenze finanziarie, personali e familiari, per capire cosa è davvero importante per te.

2° Step

Analisi dei tuoi obiettivi

Definiamo insieme i tuoi obiettivi di vita, valutando anche le possibili sfide e priorità da affrontare lungo il percorso.

3° Step

Valutazione della situazione attuale

Analizziamo in dettaglio la tua situazione finanziaria e patrimoniale, così da partire da una fotografia chiara e completa.

4° Step

Progettazione del piano d'azione

Progettiamo una strategia su misura che tenga conto dei tuoi obiettivi, orizzonti temporali e propensione al rischio.

5° Step

Avvio del piano strategico

Mettiamo in azione il piano, organizzando il portafoglio e i vari interventi in base alle strategie definite e iniziando il percorso verso i tuoi obiettivi.

6° Step

Monitoraggio e aggiornamento

Verifichiamo periodicamente i risultati, adattando il piano ai cambiamenti della tua vita e alle condizioni di mercato.

Parla con un nostro consulente

Il primo incontro è conoscitivo e senza impegno.

Il futuro che desideri nasce dalle scelte che fai oggi.

Non è il tempo a determinare dove arriverai, ma le decisioni che prendi adesso. Ogni scelta consapevole è un seme che un giorno diventerà il tuo domani.